Bon nombre d’entre nous s’adonne au rituel annuel des bonnes résolutions. Prendre soin de soi figure habituellement en tête de liste. Pourquoi ne pas décider aussi d’améliorer sa santé financière ? Voici une liste non exhaustive des actions destinées à optimiser vos finances :

1. Révisez votre testament et votre mandat d’inaptitude. Des stratégies ou des mécanismes devraient être prévus pour minimiser les impôts.

2. Réduisez votre impôt en aménageant des structures de fractionnement de revenu familial. L’utilisation d’un compte CELI pour un membre de la famille de plus de 18 ans ou l’utilisation d’une stratégie de prêt entre conjoints à taux prescrit en sont des exemples.

3. Assurez-vous d’avoir des garanties d’assurance vie et d’invalidité suffisantes. À votre décès, vos actifs pourraient générer un passif fiscal important qui exigerait la liquidation des actifs de votre succession.

4. Vérifiez si votre répartition de l’actif est à jour et peut vous permettre d’atteindre vos objectifs de placements. Le moment est propice (bonne performance des marchés en 2019) pour passer en revue la répartition de votre actif selon les catégories de titres (espèces, titres à revenu fixe et actions).

5. Utilisez le crédit efficacement. L’intérêt que vous payez est-il déductible d’impôt ? Il peut exister une façon de restructurer votre prêt et vos actifs de manière à réduire vos frais d’intérêt ou de rendre ceux-ci déductibles.

6. Établissez une projection de retraite avec votre conseiller. Tentez de répondre à cette question : « Aurais-je assez d’argent à ma retraite ? »

Le principal objectif de cette réflexion est de simplifier votre vie financière. Consolider vos actifs avec l’aide d’un professionnel peut vous faire sauver beaucoup de temps pour profiter pleinement de vos passions.

Je vous invite à me contacter pour prendre un rendez-vous au cours duquel nous étudierons, ensemble, votre santé financière.