Valeur ajoutée de votre conseiller financier   

Depuis maintenant deux ans, vous recevez en début d’année deux rapports distincts de votre agence de placement :

  • La performance de votre portefeuille pour la période du 1er janvier au 31 décembre.
  • Un rapport sur les frais que vous avez payés pour la gestion de votre portefeuille de placement.

Certains investisseurs se questionnent sur la valeur ajoutée que leur offre leur conseiller financier. Qu’il soit conseiller en placement, spécialiste en placement, gestionnaire de portefeuille ou planificateur financier, il doit être en mesure de jouer un rôle important à toutes les étapes de votre expérience d’investisseur et notamment de vous proposer :

  • Une gamme de solutions financières pouvant répondre à vos besoins.
  • Des services de gestion de patrimoine : planification financière, planification testamentaire, protection des actifs et aide concernant la planification fiscale.
  • Des orientations et du soutien pour vous aider à acquérir de bonnes habitudes d’épargne et de placements.

Les Canadiens qui font affaire avec un conseiller atteignent davantage leurs objectifs. Voici des affirmations intéressantes à cet égard (source : RBC Gestion mondiale d’actifs) :

  • Leur actif net et leur actif investissable sont respectivement trois fois et quatre fois plus élevés.
  • Les conseils d’un professionnel peuvent les aider à garder le cap sur leurs objectifs à long terme malgré un contexte de volatilité des marchés.
  • Ils bénéficient d’une répartition de leurs actifs plus équilibrée et font davantage fructifier leur argent que les autres investisseurs.
  • Bien conseillés, ils optimisent mieux leurs stratégies financières du point de vue fiscal.

En résumé, un conseiller financier peut offrir bien plus que des recommandations de placement. N’hésitez pas à le questionner à ce sujet. Nul doute que sa valeur ajoutée justifiera les frais qu’il vous chargera dans l’année !

 

Francis Couillard38 Posts

Francis Couillard est Vice-président, gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine. Vice-President, Portfolio Manager & Wealth Advisor. franciscouillard.com

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