Le mois dernier, je vous ai présenté la gestion de portefeuille privé. Pour faire suite à cette chronique, je poursuivrai avec des questions vous permettant de valider le style de gestion offert par un/ou votre gestionnaire de portefeuille.

Il est primordial pour vous de bien comprendre le style de gestion que vous retrouverez dans votre portefeuille afin de vous assurer que celui-ci corresponde à vos besoins et surtout, à votre tolérance au risque.

Objectifs globaux du mandat :

• À quel type d’investisseur s’adresse le mandat? À un investisseur conservateur, modéré ou dynamique?
• Quel est l’objectif de rendement du mandat?Est-ce produire un rendement supérieur à l’indice X ou plutôt une gestion du risque efficace pour participer à une certaine croissance avec moins de volatilité que l’indice?
• Comment est structuré le mandat? Quels sont les points nécessitant une révision?

Gestion de portefeuille :

• Comment la sélection des titres est-elle déterminée?Quel type d’analyse est utilisé? Est-ce l’analyse technique, quantitative, fondamentale?
• De combien de titres et de secteurs le mandat est-il composé?
• Lors de la mise en place du mandat, va-t-il y avoir un achat de l’ensemble des titres dès le départ ou un achat progressif selon les marchés?
• Comment est ajusté le mandat? Est-ce selon l’évolution des paramètres quantitatifs, techniques ou fondamentaux? D’autres critères sont-ils utilisés?
• À quel profil de risque le mandat va-t-il convenir?

Comme vous pouvez constater, il y a beaucoup de points à clarifier avec le gestionnaire de portefeuille privé avant de l’autoriser à gérer votre portefeuille. Cette liste de questions n’est pas exhaustive. Toutefois, elle peut vous servir de point de repère pour entamer une discussion avec le gestionnaire.

Si vous comprenez bien son style de gestion, vous pourrez anticiper sa façon d’agir dans les différents types de marchés que nous pouvons retrouver dans une année.  Vous supporterez mieux les fluctuations et vous pourrez ainsi mieux dormir.

Je vous invite à communiquer avec votre gestionnaire de portefeuille pour connaître son style de gestion.

Si vous avez des questions, n’hésitez pas à me contacter, il me fera plaisir de vous aider.

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Franciscouillard.com