Finances: commencer l’année du bon pied

Plusieurs sujets retiendront notre attention et doivent être abordés afin de commencer l’année financière du bon pied. Voici un résumé de ces sujets que je démystifierai au courant de l’année.

Vous devriez recevoir au courant du mois le rapport de votre firme de placement. Ce rapport annuel vous éclairera sur les frais et autres rémunérations versus la rentabilité de vos placements.

2018 ne fut pas une année lucrative pour un portefeuille équilibré. Pensez-vous que votre conseiller à fait le nécessaire concernant la gestion de votre patrimoine?

Maximiser son CELI
Le droit accumulé maximal en 2019 est de 63 500 $, comprenant un montant indexé à 6 000$ pour l’année 2019

REER
Contribuez à votre REER en début d’année à la hauteur de 18 % de votre revenu pour un maximum de 26 500 $.

Revoir vos documents de gestion du patrimoine 

Votre planification financière est-elle à jour ? À réévaluer selon des changements importants dans votre situation financière.

Avez-vous eu la chance de revoir votre testament et mandat d’inaptitude dernièrement ? À qui et comment désirez-vous transférer votre patrimoine financier ?

Comment pouvez-vous réduire votre impact fiscal de votre vivant ou à votre décès ?

Le début d’année est toujours un moment où nous devrions prendre du recul pour passer en revue notre dernière année du point de vue de la croissance du patrimoine ou de nos accomplissements financiers. Pour ma part, c’est un moment important de l’année qui me permet de réexaminer le portrait global, de planifier la prochaine année et aussi, de mettre à jour mon plan pour maximiser mon patrimoine sur le long terme.

De la même façon que je planifie la descente d’une piste en ski, il est primordial d’éviter les embuches. Bonne saison de ski et au plaisir de vous rencontrer sur les pistes!

 

Francis Couillard38 Posts

Francis Couillard est Vice-président, gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine. Vice-President, Portfolio Manager & Wealth Advisor. franciscouillard.com

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