Depuis le début de l’année, l’offre en lien avec le taux d’intérêt est en forte baisse. Les lignes qui suivent devraient vous aider à y voir plus clair. Voici une question que j’entends souvent : « Que dois-je faire avec mes titres de revenu? ».

Vous détenez des certificats de placement garanti (CPG), vous avez des échéances ou du nouvel argent que vous aimeriez pouvoir investir dans ce type de produit?

Le plus simple est de prendre un terme d’un an. Actuellement, vous obtiendrez sensiblement le même taux sur une période d’un à cinq ans.

Vous avez un portefeuille d’obligations avec différentes échéances et aussi des qualités de crédit différentes?

Pour être en mesure de valider un portefeuille de titres de revenus, composé d’obligations ou de coupons, vous devez vérifier la durée moyenne des échéances-durée, la rentabilité moyenne de votre portefeuille-intérêt et aussi la qualité des émetteurs. Par la suite, vous pourrez déterminer l’obligation pouvant être complémentaire à votre portefeuille pour diminuer la durée de celui-ci et en même temps en augmenter la qualité.

Vous avez des actions privilégiées dans votre portefeuille?

Les titres dans ce secteur sont en forte baisse. Chaque position doit être analysée en se posant les bonnes questions : la reprise est-elle possible? Dois-je vendre la position? Dois-je accumuler d’autres positions dans le secteur pour diversifier mon risque et diminuer mon coûtant, etc.

Étant donné l’effondrement dans ce secteur, pourquoi ne pas remplacer une obligation corporative par une action privilégiée de qualité?

Comme vous pouvez le constater, la situation n’est pas simple dans les titres de revenu, à moins que votre portefeuille ne soit seulement composé de CPG.

Nous offrons aussi un service de seconde opinion sur le portefeuille de revenu pour vous faire les recommandations appropriées. N’hésitez pas à me contacter, il me fera plaisir de vous assister! Dans l’attente de vous rencontrer, à vos vélos pour que nous ayons une chance de nous croiser dans la région!