Est-ce possible qu’en ce début d’année, suite à la performance des marchés boursiers, vous vous demandiez dans quelle catégorie d’actif investir pour obtenir une certaine croissance pour 2019? Passons en revue les catégories d’actifs les plus utilisées dans la gestion de portefeuille.

Titres à revenu fixe 

Il y a environ un an, nous devions acheter une obligation gouvernementale de 7 à 8 ans dans les portefeuilles pour obtenir un rendement de 3% d’intérêt. Aujourd’hui, nous sommes en mesure d’investir dans un Certificat de Placement Garanti (CPG) de 2 ans pour atteindre ce même taux d’intérêt. Vous devriez peut-être revoir vos titres de revenu dans cette optique et faire les changements nécessaires, s’il y a lieu.

Actions 

Au courant de la dernière année, nous avons eu beaucoup de fluctuations sur les marchés et deux périodes de correction. Nous nous retrouvons maintenant avec une augmentation importante de la volatilité. Par exemple, lors de certaines journées, nous avons des fluctuations aussi importantes que celles que l’on pouvait observer auparavant sur une base mensuelle.

En 2019, les marchés boursiers devraient pouvoir composer avec un certain ralentissement économique et également avec un resserrement monétaire. Le moment pourrait être approprié de retourner vers les titres de dividendes et aussi de privilégier ceux-ci lorsque le prix d’achat est moins élevé qu’il y a un trimestre.

La devise est aussi un élément important dans la constitution de votre portefeuille. Si vous avez été en mesure de bénéficier de la hausse de la valeur du dollar US, il pourrait être opportun de prendre des profits et d’acheter sur faiblesse des titres canadiens ou d’utiliser des produits financiers avec une protection sur la devise.

C’est le temps de l’année pour revoir votre situation financière et votre portefeuille. N’hésitez pas à me contacter si vous avez besoin d’une seconde opinion sur votre portefeuille, il me fera plaisir de vous rencontrer!